Ključni izazovi i posljedice
BiH pred sivom listom Moneyvala: Neophodna hitna akcija
Podijeli vijest
Bosna i Hercegovina se nalazi pred ozbiljnim rizikom da bude stavljena na sivu listu Moneyvala, ukoliko u najskorijem roku ne riješi nedostatke u sistemu koji se odnosi na sprečavanje pranja novca i borbu protiv finansiranja terorizma. Nadzorno tijelo na globalnom nivou, Radna grupa za finansijsko djelovanje protiv pranja novca (FATF), uskoro završava period posmatranja.
U februaru 2025. godine, BiH je ušla u jednogodišnji period posmatranja zbog niza nedostataka u sistemu, koji su identifikovani u izvještaju Komiteta savjeta Evrope MONEYVAL iz decembra 2024. godine.
Kako bi se izbjegao najgori mogući scenario, nadležne institucije moraju bez odlaganja usvojiti dva zakona na državnom nivou: Zakon o oduzimanju i upravljanju imovinom, kao i Zakon o ciljanim finansijskim sankcijama za terorizam, finansiranje terorizma i širenje oružja za masovno uništenje. Pored toga, od izuzetne važnosti je uspostavljanje registra stvarnih vlasnika pravnih lica, što zahtijeva brzu reakciju entiteta i Brčko distrikta.
Ukoliko se ne postigne značajan napredak u otklanjanju nedostataka koje je istakao MONEYVAL, postoji velika vjerovatnoća da će FATF uvrstiti BiH na listu jurisdikcija pod pojačanim nadzorom, poznatu kao “siva lista”.
Konkretne posljedice i dosadašnji napredak
Uvrštavanje na sivu listu bi imalo ozbiljne posljedice po poslovanje, bankarski sektor, platni saobraćaj, investicije i ekonomski kredibilitet Bosne i Hercegovine. To bi utjecalo na pristup međunarodnim finansijskim tržištima i transakcijama, privatne komercijalne aktivnosti, kao i javne fiskalne poslove. Također, moglo bi negativno utjecati na izglede BiH da pristupi Jedinstvenom području plaćanja u eurima (SEPA).
BiH je već ostvarila određeni napredak u jačanju svog okvira za sprečavanje pranja novca i borbu protiv finansiranja terorizma, uključujući usvajanje Zakona o sprečavanju pranja novca i finansiranja terorizma, koji je bio jedan od ključnih zakona na evropskom putu zemlje.
“Također pozdravljamo uspostavu Stalnog koordinacionog tijela za sprečavanje pranja novca i borbu protiv finansiranja terorizma i sprečavanje proliferacije oružja za masovno uništenje, koje okuplja predstavnike nadležnih institucija sa svih nivoa vlasti u BiH, kao i nedavno usvajanje Pravilnika o provođenju Zakona o sprečavanju pranja novca i finansiranja terorizma”, istakli su u predstavništvu EU u BiH.
Iz EU poručuju da je BiH pokazala da je napredak moguć uz političku opredijeljenost i efikasnu koordinaciju. Nadležne institucije moraju hitno uložiti dodatne napore u narednim sedmicama, prije isteka perioda posmatranja od strane FATF-a.
